风险定义

根据企业业务特色，结合政策法规、流程执行标准、岗位职责规定，聚焦外部专项检查、内部巡视巡查等关注点，形成“全层级、全业务、全流程”的风险防控清单。

风险应对

依据风险评估中提供的最佳应对措施，将风险场景分层分级推送，责任部门和岗位人员采取应对措施，反馈改进成果进行闭环管理，实现风险事前及时预警、事中及时阻断、事后及时整改，业务实时交互、风险实时监督。

风险识别

构建风险智能化业务模型，将风险定义规则嵌入业务模型，自动扫描检查业务全过程。根据规则公式自动计算结果与风险阈值进行比对，对不同偏差情况进行风险分析和判定，识别出风险业务，实现业务风险点的全程监测。

风险分析

开展风险分析和评价工作，对风险防控成果进行统计，分析风险事件的分布及变动趋势，及时掌握风险管理整体情况；持续优化风险规则，对日常风险监督和专项工作进行工作质量评价，不断提升集团公司风险控制能力和管理水平。

风险评估

依据风险识别中风险阈值计算结果和风险定义中对应关系，对超出正常范围的业务进行风险评估，判定风险等级场景和问题类型，对风险业务进行预警、阻断、整改等逻辑判断，提供最佳风险应对措施，及时处置业务风险。

典型案例库

搭建典型案例库，形成知识共享平台。对系统识别或线下检查发现的典型问题进行统一管理，总结提炼稽核及风险管理工作经验，共建共享典型案例库，实现优秀经验分享，提升风险防范能力。